Финансовый учёт —
понятно и без бухгалтера
Numery помогает малому бизнесу видеть свои деньги: сколько заработали, сколько потратили, когда ждать кассовый разрыв. Никакой теории — только цифры вашего бизнеса.
Быстрый старт
Кнопка + и журнал документов
В правом нижнем углу экрана всегда видна зелёная кнопка +. Это главная точка ввода данных — нажмите её в любой момент, чтобы зафиксировать приход или расход.
Что нужно заполнить в карточке:
| Поле | Что выбрать |
|---|---|
| Проект | Из ваших проектов — к какому относится операция |
| Бюджет | БДДС — если деньги реально прошли по счёту. БДР — если операция только начислена (акт, договор), но деньги ещё не пришли/не ушли |
| Тип | Доход — пришли деньги или выручка. Расход — ушли деньги или затраты |
| Статья | Выберите из уже созданных статей вашего бюджета |
| Месяц | Месяц, к которому относится операция |
| План / Факт | Факт — если операция уже произошла. План — если только планируете |
| Сумма | Сумма в рублях |
После нажатия «Добавить в журнал» запись попадает в раздел «Документы» — специальный журнал всех операций внутри проекта.
Как работает проводка:
Ручной ввод прямо в таблицу
Помимо кнопки «+», вы можете вводить цифры прямо в таблицу БДР или БДДС — это удобно когда заполняете план сразу на несколько месяцев.
БДР — бюджет доходов и расходов
БДР — это учёт по факту сделки: подписали акт, выставили счёт, получили накладную. Не важно, прошли ли деньги по счёту — важно, что обязательство возникло.
| Раздел | Что сюда вносить | Примеры статей |
|---|---|---|
| ▲ Выручка | Доходы от вашей деятельности | Выручка по договорам, Прочие доходы |
| ▼ Себестоимость | Прямые затраты на продукт/услугу | Материалы, Субподряд, Зарплата производства |
| ▼ Операционные расходы | Затраты на управление бизнесом | Аренда, Маркетинг, Зарплата офиса |
Система автоматически считает:
Валовая прибыль = Выручка − Себестоимость
Чистая прибыль (EBIT) = Валовая прибыль − Операционные расходы
Графики в верхней части БДР показывают динамику выручки и чистой прибыли по месяцам. Если факт не введён — график строится по плану. Как только появляется факт — он отображается вместо плана. Убыток показывается ниже нулевой линии (красная пунктирная линия).
Маржа в нижней части БДР — это отношение чистой прибыли к выручке в процентах. Тоже считается по факту, а если факт не введён — по плану.
БДДС — движение денежных средств
БДДС — это учёт по факту оплаты: деньги реально пришли на счёт или ушли с него. Это ответ на вопрос «сколько денег у меня есть прямо сейчас и что будет дальше».
| Строка | Что означает |
|---|---|
| ▲ Поступления | Деньги, реально пришедшие на счёт |
| ▼ Расходы | Деньги, реально ушедшие со счёта |
| ► Чистый поток | Поступления минус расходы за месяц |
| ► Остаток на конец | Сколько денег на счёте в конце месяца |
В БДДС можно добавлять статьи, которых нет в БДР — например, займ от учредителя или получение кредита. Это реальные поступления денег, но они не являются доходом бизнеса, поэтому в БДР не попадают.
Синхронизация БДР и БДДС
БДР и БДДС в Numery связаны по статьям — вам не нужно дважды создавать одни и те же строки. Это экономит время и исключает ошибки.
Как работает связь статей:
| Действие | Результат |
|---|---|
| Добавили статью в Выручку БДР | Она автоматически появится в Поступлениях БДДС |
| Добавили статью в Себестоимость или Операционные расходы БДР | Она появится в Расходах БДДС |
| Добавили статью в Расходы БДДС | Она появится в Операционных расходах БДР |
| Переименовали статью в любом бюджете | Название изменится в обоих |
| Удалили статью из любого бюджета | Она удалится из обоих |
| Добавили статью в Поступления БДДС (займ, кредит) | В БДР не попадает — это не доход, а финансирование |
Синхронизация плана — это отдельная удобная функция. Когда галочка ✓ Синхр. план включена (правый верхний угол проекта), плановые цифры из БДР автоматически копируются в БДДС как ориентир.
Cash Flow — денежный поток
Cash Flow — это раздел-аналитика. Здесь вы не вводите данные, а читаете итог: как ведёт себя ваш счёт по месяцам, нет ли угрозы кассового разрыва, как соотносятся прибыль (БДР) и реальные деньги (БДДС).
График остатка на счёте строится по данным БДДС. Если в каком-то месяце факт ещё не введён — берётся план. Это даёт честный прогноз: что будет, если всё пойдёт по плану.
Таблица БДР vs БДДС в нижней части Cash Flow показывает разницу между прибылью по начислению и реальным денежным потоком. Это помогает понять, где «застряли» деньги — у клиентов-должников или в товарных запасах.
Принцип отображения данных на графиках: везде в Numery действует единое правило — если факт за месяц введён (не равен нулю), показывается факт. Если нет — берётся план как прогноз. Прошедшие месяцы помечаются как ✓ факт, будущие — как ~ прогноз.
Сценарное планирование
Сценарное планирование позволяет подготовить три варианта бюджета для одного проекта — и мгновенно переключаться между ними. Это помогает принимать решения с учётом разных исходов: что будет если всё пойдёт хорошо, по плану или хуже ожидаемого.
Как включить
Как устроены сценарии
| Что | Как работает |
|---|---|
| Базовый | Ваш основной бюджет — те цифры, что вы ввели изначально |
| Оптимист | Отдельный набор плановых цифр — лучший вариант развития |
| Пессимист | Отдельный набор плановых цифр — консервативный вариант |
| Факт | Один для всех сценариев — реальные данные не дублируются |
| Cash Flow | Пересчитывается автоматически при смене сценария |
| Структура строк | Одинакова во всех сценариях — меняются только плановые суммы |
Outliner — план этапов
Outliner — визуальный план работ. Каждая задача отображается как полоска на шкале времени — сразу видно, что идёт параллельно, а что последовательно.
Журнал работ
Журнал работ — это «дневник проекта». Записывайте что сделано, когда и кем, прикладывайте фотографии. Удобно для строительных проектов, отчётности перед заказчиком и контроля подрядчиков.
Нажмите «+ Добавить запись», напишите описание и при желании прикрепите фото. Записи хранятся в хронологическом порядке.
Заметки и Чеклист
Заметки — свободный текст для любой информации по проекту: контакты поставщика, ссылка на договор, договорённости с партнёром. Глобальные заметки (через левое меню) — для записей не привязанных к проекту.
Чеклист — список дел с отметками выполнения. Добавьте пункты и отмечайте по мере выполнения. Глобальный чеклист доступен через левое меню.
Дашборд проекта
Дашборд открывается по умолчанию при входе в проект и показывает данные на текущий месяц.
| Блок | Что показывает |
|---|---|
| БДР · Доход / Расход | План и факт с прогресс-баром и % отклонения |
| БДДС · Приход / Расход | План и факт текущего месяца |
| Остаток на счёте | Cash Flow на конец месяца + прогноз на конец периода |
| Прибыль EBIT | Чистая прибыль и % отклонения от плана |
| Outliner | Текущий этап, % выполнения, все этапы |
| Чеклист · топ-5 | Пять незавершённых задач с наивысшим приоритетом |
| Заметки · последние 5 | Пять последних записей |
| Топ-3 расходов | Три самые крупные статьи из плана БДР |
Справочник контрагентов
Раздел Контрагенты в левом сайдбаре — общий справочник партнёров, поставщиков, сотрудников и клиентов. Контрагент создаётся один раз и доступен во всех проектах.
Нажмите иконку контрагента рядом с названием статьи в БДР или БДДС чтобы привязать контрагента. В открывшемся окне:
| Иконка в статье | Значение |
|---|---|
| Иконка серая | Контрагентов нет |
| Иконка синяя с цифрой | Есть контрагенты, суммы в порядке |
| Иконка + предупреждение | Расхождение — ячейка изменена вручную |
Ручной ввод vs контрагенты
Каждая ячейка бюджета имеет три состояния:
| Состояние | Что происходит | Индикатор |
|---|---|---|
| 1. Пусто (0) | Сумма контрагента попадает в ячейку автоматически. | — |
| 2. Ручной ввод | Пользователь ввёл цифру — ячейка в режиме ручного управления. Контрагенты её не обновляют. | |
| 3. Сброс (→ 0) | Пользователь поставил 0 — ручной режим отключается, снова работает автосумма контрагентов. | — |
Синхронизация БДР → БДДС: ручной ввод в ячейку БДР автоматически копируется в БДДС (если там нет своего ручного ввода). Это удобно для малого бизнеса где начисление = оплата в том же месяце.
Важно: изменения не распространяются автоматически на другие месяцы. Каждый месяц управляется независимо.
Приоритеты чеклиста
| Иконка | Приоритет | Поведение |
|---|---|---|
| Высокий | Всплывает в топ списка, показывается первым в дашборде | |
| Средний | Показывается после высокого приоритета | |
| Обычный | Стандартный для новых задач |
Нажмите иконку приоритета слева от чекбокса — приоритет переключится по кругу. Используйте фильтр «Все / Высокий / Средний / Обычный» для быстрого просмотра.
SWOT анализ
SWOT анализ доступен в левом сайдбаре как глобальный инструмент — не привязан к конкретному проекту. Создавайте отдельный анализ под каждое решение: выход на новый рынок, найм команды, запуск продукта.
Создание анализа
Нажмите «Новый анализ» → введите название инлайн (например, «Открытие второй точки») → Enter или кнопка «Создать». Анализ сразу откроется в режиме редактирования.
Четыре квадранта
| Квадрант | Смысл | Знак в итоге |
|---|---|---|
| Сила | Внутренние преимущества бизнеса | + |
| Слабость | Внутренние проблемы и узкие места | − |
| Возможности | Внешние факторы роста | + |
| Угрозы | Внешние риски и опасности | − |
Добавление пунктов и звёздность
Нажмите + в правом углу заголовка квадранта → введите текст → выставьте звёзды → Enter или «Добавить».
| Звёзды | Значение |
|---|---|
| ★☆☆ | Слабый фактор — незначительное влияние |
| ★★☆ | Средний фактор — заметное влияние |
| ★★★ | Сильный фактор — критическое влияние |
Звёзды Силы и Возможностей отображаются зелёным, Слабости и Угроз — красным.
Итоговый балл
В заголовке каждого квадранта — сумма звёзд всех пунктов. В шапке открытого анализа и на карточке в списке — итоговый баланс:
Итог = (Сила + Возможности) − (Слабость + Угрозы)
| Итог | Индикатор | Смысл |
|---|---|---|
| ★ +8 | Зелёный | Преимущества перевешивают риски — хорошее время для решения |
| ★ −3 | Красный | Риски перевешивают — решение требует осторожности |
Mind Map
Mind Map доступна в левом сайдбаре как глобальный инструмент — не привязана к конкретному проекту. Используйте карты для брейншторма, разбора задачи на подзадачи, подготовки к стратегической сессии или структурирования любой идеи.
Создание карты
На главном экране Mind Map — список карт в виде карточек. Нажмите «Новая карта» → введите название инлайн (например, «Запуск нового направления») → Enter или кнопка «Создать». Карта откроется с одним центральным узлом «Центральная идея».
Работа с узлами
Нажмите на узле — появится новый дочерний узел рядом с ним, соединённый линией.
Дважды кликните на узел — текст становится редактируемым. Нажмите Enter или кликните вне узла, чтобы сохранить.
Зажмите узел и перетащите его в нужное место на холсте — связи с родителем и потомками перерисуются автоматически.
Нажмите на узле — удалится сам узел и все его дочерние узлы (поддерево). Центральный узел удалить нельзя.
Цвета и уровни
Каждый уровень вложенности (глубина) получает свой цвет — это помогает визуально различать ветви и поколения узлов. Цвет наследуется от уровня, а не от родителя, поэтому соседние ветви на одном уровне выглядят одинаково.
Ограничение на количество узлов
У каждого узла может быть не более 6 дочерних узлов. Когда лимит достигнут, кнопка добавления у этого узла скрывается. Это помогает держать карту читаемой и не перегружать одну идею слишком большим числом веток — для дальнейшей детализации создайте дочерний узел и продолжайте от него.
Холст и прокрутка
Видимая область карты — фиксированного размера. Если узлы выходят за её пределы, холст автоматически расширяется, а область становится прокручиваемой по горизонтали и вертикали — карта не обрезается и узлы не накладываются друг на друга.
Печать
Кнопка «Печать» в шапке открытой карты формирует схему со всеми узлами и связями для печати или сохранения в PDF через диалог печати браузера.
Аналитика баланса
Раздел доступен в левом сайдбаре. Загрузите PDF с бухгалтерской отчётностью — система распознает данные и рассчитает 9 ключевых финансовых мультипликаторов с ориентирами и комментариями.
Как загрузить баланс
Нажмите «Выбрать файл» в поле Формы 1 и загрузите PDF. Если обе формы находятся в одном файле — загрузите его только в поле Формы 1, Форма 2 останется пустой.
Необязательно, если обе формы в одном файле. Если отчёт о финансовых результатах отдельным документом — загрузите его в поле Формы 2.
Нажмите кнопку «Рассчитать мультипликаторы». Система распознает текст через OCR, извлечёт нужные строки и рассчитает показатели. Для многостраничного PDF процесс занимает около 5–15 секунд.
Рассчитываемые показатели
| Показатель | Группа | Ориентир |
|---|---|---|
| Текущая ликвидность | Ликвидность | 1.5 — 2.5 |
| Абсолютная ликвидность | Ликвидность | > 0.2 |
| Рентабельность продаж | Рентабельность | > 5% |
| ROA | Рентабельность | > 5% |
| Коэффициент автономии | Устойчивость | > 0.5 |
| Долг / Собственный капитал | Устойчивость | < 1.0 |
| Чистые активы vs уставный капитал | Устойчивость | > УК |
| Дебиторка / Кредиторка | Задолженности | 0.9 — 1.2 |
| Доля дебиторки в активах | Задолженности | < 40% |
Интерпретация результатов
Каждый показатель сопровождается статусом (норма, внимание, ниже ориентира) и комментарием — что стоит проверить при отклонении от ориентира. Если данных для расчёта в документе нет — показатель отображается как «нет данных».
Результаты сохраняются в разделе Аналитики и доступны в любое время. Вы можете загружать балансы за разные периоды и сравнивать динамику вручную.
AI-распознавание документов
Кнопка Скан на вкладках БДР/БДДС открывает окно AI-распознавания. Загрузите фото или скан — система извлечёт сумму, дату, контрагента и категорию.
| Формат | Поддержка |
|---|---|
| Кассовый чек | Сумма, дата, название организации |
| Счёт / Инвойс | Сумма, дата, контрагент, ИНН |
| Акт / Накладная | Сумма, дата, исполнитель |
Форматы файлов: JPG, PNG, PDF, WEBP — до 10 МБ. Работает на базе Яндекс Vision OCR + YandexGPT. Данные не сохраняются на серверах Яндекса.
Импорт выписки
Кнопка Импорт на вкладках БДР/БДДС позволяет загрузить банковскую выписку и разнести транзакции по статьям.
| Формат | Описание |
|---|---|
| CSV / Excel (.csv, .xlsx, .xls) | Выписка из банк-клиента. Колонки определяются автоматически. |
| 1С (.txt) | Обменный формат 1С:Бухгалтерия. Кодировка Win-1251 — автоматически. |
Экспорт в CSV
Нажмите кнопку CSV в правом верхнем углу — все данные проекта (БДР и БДДС с планом и фактом по всем месяцам) скачаются в файл, который открывается в Excel, Google Таблицах или Numbers.
Тарифы
| Возможность | Free | Pro — 690 ₽/мес |
|---|---|---|
| Количество проектов | 1 | Неограниченно |
| Строк в каждом разделе | до 5 | Неограниченно |
| Все разделы (БДР, БДДС, CF, Дашборд, Журнал, Заметки, Чеклист, Outliner) | ||
| Контрагенты — глобальный справочник | ||
| Синхронизация БДР ↔ БДДС | ||
| AI-распознавание чеков и документов | ||
| Импорт выписки (CSV, Excel, 1С) | ||
| Ссылка для руководителя | ||
| Экспорт CSV и печать | ||
| SWOT анализ | ||
| Mind Map | ||
| Аналитика баланса |
Перейти на Pro — в разделе «Личный кабинет» (иконка профиля в левом нижнем углу).
Частые вопросы
БДР — когда возникло обязательство (подписали акт, получили товар). БДДС — когда деньги реально прошли по счёту. Один и тот же платёж может быть в БДР в мае, а в БДДС в июне, если клиент платит с отсрочкой.
Журнал — это буфер для проверки перед попаданием в бюджет. Особенно полезен когда данные вносит сотрудник, а руководитель проверяет и проводит. Прямой ввод в таблицу — для быстрого планирования.
Статьи синхронизированы — удаление в одном бюджете удаляет и в другом. Если нужно оставить статью только в БДДС (например, займ) — создайте её именно в разделе «Поступления БДДС», она не попадёт в БДР.
Это маркер, который определяет что показывать на графиках. Прошедшие месяцы — факт (или план если факт не введён). Будущие — прогноз по плану. Настраивается через управление периодом в правом верхнем углу.
Нажмите на период в правом верхнем углу (например, «Май 2026 — Июн 2026») — откроется управление периодом, где можно добавить или убрать месяцы.
Остаток нельзя суммировать — это не поток, а состояние счёта в конкретный момент. В колонке «Итого» показывается остаток на конец последнего месяца.